分类：反洗钱培训

2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括( )

A.符合依法经营内在需要

B.符合承受外部监管要求

C.是金融业平安的保障根底

D.是参及国际竞争的唯一要求

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参考答案：D

1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户根本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每( )进展一次审核。

A.季度

B.半年

C.一年

D.两年

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参考答案：B

62.《反洗钱法》的立法宗旨是为了预防和打击洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及其相关犯罪。

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参考答案：错

61.销售金融产品的金融机构已经采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律法规的要求，且能够有效获得并保存客户身份资料信息时，金融机构可依赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进展已完成的客户身份识别程序，不需承当未履行客户身份识别义务的责任。

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参考答案：错

60.反洗钱的核心问题和根底工作是反洗钱内控制度的建立。

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参考答案：错

59.国务院反洗钱行政主管部门、国务院有关部门、机构和司法机关在反洗钱工作中应当相互配合。

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参考答案：对

58.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进展分类，目的是根据客户不同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。

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参考答案：对

57.保险业金融机构应当建立反洗钱内部监视检查组织架构，对本机构反洗钱内控制度的完善和执行情况进展监视检查。

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参考答案：对

56.反洗钱国际标准和各国反洗钱法律都有规定的防范洗钱活动的核心措施是大额交易报告制度。

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参考答案：错

55.客户身份识别的有效性原那么一方面，客户提供的身份证明文件必须为合法机关颁发，具有法律效力;另一方面，客户提供的身份证明文件应处于有效期内。

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参考答案：对