分类：反洗钱培训

44.洗钱的主要预防措施只包括建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是洗钱的预防措施。

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参考答案：错

44.按照《金融机构报告涉嫌恐惧融资的可疑交易管理方法》，金融机构发现涉恐资金交易应只向中国反洗钱监测分析中心报告。

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参考答案：错

43.当客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人时，金融机构应当重新识别客户。

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参考答案：对

42.所有洗钱行为都有放置、离析、融合三个阶段，并且需要严格遵循三个阶段的递进顺序。

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参考答案：错

41.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进展回忆及评估。

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参考答案：错

40.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承当全国反洗钱工作组织协调和监视管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐惧活动的监测。

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参考答案：对

39.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。

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参考答案：对

38.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。

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参考答案：对

37.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐惧融资监控名单的维护工作。

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参考答案：对

36.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。

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参考答案：错