分类：反洗钱培训

25.洗钱行为首先是一种违法行为，洗钱行为的金额是决定其社会危害性大小的唯一因素。

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参考答案：错

24.金融机构应当不定期对反洗钱制度的有效性进展回忆及评估。

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参考答案：错

23.金融机构及客户的业务关系存续期间，客户每一次交易时金融机构都要对客户的身份进展重新识别。

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参考答案：错

22.保险机构洗钱风险的内部风险包括客户自身属性所形成的风险以及产品和效劳自带的风险。

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参考答案：错

21.2012年2月,金融行动特别工作组全会讨论通过《打击洗钱、恐怖融资与扩散融资的国际标准:FATF建议》,首次将税务犯罪列为洗钱的上游犯罪。

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参考答案：对

20.在自然人客户身份识别中，客户的住所地及经常居住地不一致的，登记客户的住所地。

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参考答案：错

19.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。

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参考答案：对

18.金融机构建立反洗钱内部控制制度对洗钱风险进展预防和控制，及中国人民银行外部监管所要到达的目的存在差异。

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参考答案：错

17.金融机构在履行客户身份识别义务时，客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告可疑行为。

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参考答案：对

16.在保险期间内，可任意超额追加保费、资金可在风险保障账户和投资账户间自由调配的产品，洗钱风险相对较小;相反，不可任意追加保费和跨账户调配资金的产品，洗钱风险相对较大。

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参考答案：错