分类：反洗钱培训

5、洗钱类型分析报告应突出本机构特点，包括但不限于（ ）。

A. 全系统可疑交易报告统计情况

B. 本机构接收协查统计情况

C. 突出或值得关注的可疑交易活动或动向

D. 可疑交易报告的类型、地区、行业、业务分布情况

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正确答案：ACD

4、下列关于大额交易报告的描述正确的是（ ）

A. 客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由开立账户的金融机构或者发卡银行报告

B. 客户通过境外银行卡发生的大额交易，由发卡行报告

C. 客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告

D. 对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。

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正确答案：ACD

20、某日，张某持王某身份证到A银行为王某开立个人银行结算账户。张某告知柜员小刘王某因上班没有时间亲自到柜台开户所以委托张某代办，随后小刘通过联网核息系统对王某的身份证进行核查，留存了王某身份证复印件，并根据张某填写的《个人银行结算账户开户申请表》内容，在核心业务系统中完整录入了王某的身份基本本行恐怖融资名单库进行匹配确定王某不是名单所列人员后，小刘为王某开立了个人银行结算账户。请问小刘为王某开立个人银行结算账户的流程中哪些环节不符合反洗钱。

A. 未核对代理人张某的身份证

B. 未登记代理人张某的身份基本信息

C. 未留存代理人张某的身份证复印件

D. 未采取合理方式确认代理关系的存在

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正确答案：ABD

19、反洗钱内部控制的核心是（ ）

A. 确保反洗钱工作合规免责

B. 有效防范洗钱风险

C. 保障业务发展不受限制

D. 避免受到监管处罚

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正确答案：B

15、当银行机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取（ ）措施。

A. 向银行业监管机关报告

B. 上调客户风险等级

C. 持续跟踪监测

D. 冻结

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正确答案：D

14、根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是（ ）。

A. 在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份

B. 采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施

C. 对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别

D. 在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施

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正确答案：C

12、银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经（ ）的批准。

A. 董事会或者其他高级管理层

B. 中国人民银行

C. 中国银行业监督管理委员会

D. 中国证券监督管理委员会

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正确答案：A

7、金融机构应对自身金融业务及其营销渠道，特别是在推出新金融业务、釆用新营销渠道、运用新技术前，进行系统全面的洗钱风险评估，按照（ ）原则建立相应的风险管理措施。

A. 风险可控

B. 风险平均

C. 效率优先

D. 合法合规

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正确答案：A

6、以下哪些说法是错误的（ ）。

A. 反洗钱现场检查是反洗钱行政主管部门通过进驻被查单位办公场所，运用一系列检查手段，监督被查单位执行国家反洗钱法律制度、预防洗钱的一种常用监管方式

B. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱现场检查

C. 中国人民银行及其分支机构应当对反洗钱现场检查中获取的信息保密，不得违反规定对外提供

D. 中国人民银行所有分支机构有权对金融机构进行反洗钱行政处罚

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正确答案：D

4、如果客户、客户的实际控制人、交易的实际受益人以及办理业务的对方金融机构来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区），金融机构应首先（ ）。

A. 采取交易限制措施

B. 尽可能采取强化的客户尽职调查措施

C. 中止为客户办理业务

D. 提交可疑交易报告

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正确答案：B