分类：反洗钱培训

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-31

8银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

A．汇款行地址

B．汇款人住所

C．汇款人身份证明文件

D．汇款人工作单位.

正确答案：B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-28

5.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》规定，自然人客户银行账户与其他银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当像中国反洗钱监测分中心报告。

A．50万，10万

B．20万，10万

C．200万，30万

D．100万，20万

正确答案：A

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-27

4.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生之日起（）以电子方式提交大额交易报告

A．5个工作日内

B．3天内

C．3个工作日内

D．5天内

正确答案：A

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-26

3.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应当在接到补正通知之日起（）补正

A．5天内

B．5个工作日

C．10个工作日

D．10天内

正确答案：B

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-25

2.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，以下哪项说法不正确（）

A．金融机构应当制定本机构的可疑交易报告内部操作规程

B．金融机构可自行确定对系统预警的交易系统进行初审、复核或审定各个环节的合理时限。

C．金融机构应当在系统第一时间预警异常交易后的5个工作日内提交可疑报告。

D．金融机构应当在根据内部流程确认交易可疑后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

正确答案：C