分类：反洗钱培训

12.《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律制度。

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正确答案：对

11.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

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正确答案：对

10.金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

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正确答案：错

9.加强反洗钱内部控制是金融机构参与国际竞争的前提条件。反洗钱是大多数国家哟其实发达国家对金融机构国际化战略的必须要求，只有符合国际标准的金融机构才能“走出去”。

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正确答案：对

8.金融机构违反保密规定将反洗钱检车信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元一下罚款，并对直接负责的懂事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

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正确答案：错

7.反洗钱询问笔录应当交被询问人核对，并在询问笔录上逐页签名或者盖章。

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正确答案：对

6.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可以交易活动，且反洗钱调查工作在规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

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正确答案：对

5.利用电话、网络、自助银行ATM机以及其他方式为客户提供非柜台方式的服务时，银行应实行严格的身份认证措施，识别客户身份。

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正确答案：对

4.《金融机构大额交易和可以交易报告管理办法》规定的自然人客户银行账户境内和跨境大额转账交易的报告标准是一样的。

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正确答案：错

3.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。

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正确答案：对