判断题 – 第120页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-735

6、金融机构建立反洗钱内部控制制度的目的是对自身金融业务中可能出现的洗钱风险进行预防和控制，这与人民银行外部监管所要达到的目的并不一致。

参考答案：错

5、有效的反洗钱内部控制是金融机构从制定、实施到管理、监督的一个完整的运行机制。

参考答案：对

4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

参考答案：对

3、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

参考答案：错

2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内控环境的关键因素之一。

参考答案：对

1、金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

参考答案：对

10、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。

参考答案：对

9、反洗钱内部控制可脱离金融机构的基本框架单独发挥作用。

参考答案：错

8、反洗钱调查中的临时冻结，是指在调查可疑交易活动过程中，当客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外时，中国人民银行依法暂时禁止客户提取和转移该账户资金的强制措施。

参考答案：对

7、金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

参考答案：错