判断题 – 第125页

2022年金融业反洗钱培训银行业阶段性考试答案-535

5.银行应当建立健全客户身份资料与交易记录保存制度，妥善保管客户身份资料、交易记录等文件资料和数据，便于反洗钱调查、侦查和监督管理，杜绝非法修改客户资料。

参考答案：对

4.银行破产或者解散时,可将客户身份资料和交易记录自行处置。

参考答案：错

3.客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动,且反洗钱调查工作在最低保存期届满时仍未结束的,银行应将其保存至反洗钱调查工作结束。

参考答案：对

2.按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定，金融机构未按照规定保存客户身份资料和交易记录的,由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正。

参考答案：对

1.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年计起至少保存3年。

参考答案：错

4.银行对确认为禁止类的客户,原则上应拒绝建立业务关系,对于已有客户被确认为禁止类客户的,应立即全面停办业务并按规定进行报告。

参考答案：对

3.要求开立匿名账户不属于银行客户洗钱风险分类的参考指标。

参考答案：错

2.银行客户洗钱风险分类的指标中的行业因素包括贵金属、稀有矿石或珠宝行业;与武器有关的行业;房地产行业；现金业务等.

参考答案：错

1.银行客户洗钱风险分类的指标目前还没有统一的标准。

参考答案：对

15.客户先前提交的身份证明文件已过有效期,客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的,银行无权中止为客户办理业务。

参考答案：错