标签：判断题

6.客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

---

参考答案：错

5.在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或”外国政要”名单.

---

参考答案：对

4.反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门.

---

参考答案：错

3.反洗钱内部控制制度应当具有权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权利.

---

参考答案：对

2.反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道,保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握.

---

参考答案：对

1.反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作,高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。

---

参考答案：对

15、客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。

---

参考答案：错

14、违反客户身份识别有关规定致使洗钱后果发生的，银行可被处以50万元以上500万元以下的罚款，直接责任人员可最高被处罚50万元。

---

参考答案：对

13、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，包括（ ）以下两类人员：一是公司实际控制人；二是未被客户披露，但实际控制着金融交易过程或最终享有相关经济利益的人员。

---

参考答案：对

12、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层批准。

---

参考答案：对