标签：判断题

6、金融机构在履行客户身份识别义务时发现可疑行为应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构报告。

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正确答案：对

5、金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料。

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正确答案：对

4、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道不会对金融机构尽职调查工作的便利性、可靠性和准确性产生影响。

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正确答案：错

3、反洗钱内部控制制度主要体现反洗钱法律规章要求，不需要与具体业务相结合。

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正确答案：错

2、金融机构没有将某一具有疑点的交易作为可疑交易进行报告，但金融机构有证据证明已经对该交易进行过分析、审核或判断，人民银行各分支机构就不得将此情形认定为违规。

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正确答案：错

1、在客户身份信息未发生变更的情况下金融机构无需重新识别客户身份。

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正确答案：错

23.贷款公司和小额贷款公司都是《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的适用对象。

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正确答案：错

22.客户身份资料自业务关系结束当年或一次性交易记账当年起至少保存3年。

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正确答案：错

21.只要系统中抓取出可疑交易就应上报人民银行，而无需进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

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正确答案：错

20.某客户将其1年期存款100万元到期后的本金及利息续存入同一金融机构开立的本人另一账户，金融机构未发现该交易可疑，可不报告。

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正确答案：对