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625、下列行为可能给予警告并处以1000元罚款的是（ ）。
A、存款人违反规定将单位款项转入个人银行结算账户
B、存款人违反规定支取现金
C、存款人利用开立银行结算账户逃废银行债务
D、存款人出租、出借银行结算账户
E、存款人伪造证明文件欺骗银行开立银行结算账户
F、银行开立单位银行结算账户时未按规定在其基本存款账户开户许可证上签章
G、银行违反规定办理个人银行结算账户转账结算
H、存款人地址变更后未在规定期限内通知银行
I、存款人伪造开户许可证
J、银行为储蓄账户办理转账结算
参考答案：ABCDEH
624、存款人申请开立基本存款账户，应向银行出具下列证明文件（ ）。
A、企业法人应出具企业法人营业执照正本
B、非法人企业，应出具企业营业执照正副本
C、民办非企业组织，应出具民办非企业登记证书
D、军队团级(含)以上单位应出具军队团级以上单位财务部门的开户证明
E、机关和实行预算管理的事业单位，应出具政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书和财政部门同意其开户的证明
F、外地常设机构应出具外交部批文
G、个体工商户，应出具个体工商户营业执照正本
H、居民委员会应出具政府部门批文或证明
I、宗教组织应出具社会团体登记证书和宗教事务管理部门的批文或证明
J、独立核算的附属机构，应出具其主管部门批文
参考答案：ACEGI
623、人民银行在颁发临时存款账户开户许可证时，不会在该开户许可证中载明的事项包括（ ）。
A、开户许可证编号
B、开户核准号
C、账号
D、存款人名称
E、存款人的董事长姓名
F、开户银行财务专用章
G、开户日期
H、开户银行名称
I、账户性质
J、临时存款账户的有效期限
参考答案：EFG
622、专用存款账户的用途包括（ ）。
A、基本建设资金
B、金融机构存放同业资金
C、证券交易结算资金
D、单位银行卡备用金
E、社会保障基金
F、财政预算外资金
G、注册验资
H、工资和奖金的支取
I、临时经营活动
J、个人贷款转存款
参考答案：ABCDEF
621、下列存款人不可以申请开立基本存款账户的是（ ）。
A、自然人
B、非法人企业
C、机关、事业单位
D、社会团体
E、武警部队
F、异地非常设机构
G、外国驻华机构
H、个体工商户
I、居民委员会
J、单位设立的非独立核算的附属机构
参考答案：AFJ
620、南沙、横琴新区跨境人民币贷款资金用途的限制是（ ）。
A、试点企业的跨境人民币贷款投向应符合国家宏观调控方向和产业政策导向
B、贷款资金应用于区内生产经营、区内项目建设以及区内企业的境外项目建设等
C、不得用于投资有价证券和金融衍生品
D、不得用于购买理财产品
E、允许用于购买非自用房产
F、不得用于除借款人集团公司以外企业的委托贷款
G、参与南沙、横琴新区重点项目投资建设的广东省辖内试点企业可将贷款资金用于区外项目建设或自身生产经营
H、试点企业可将贷款资金用于向同一控制下的集团内部其他企业发放委托贷款
I、试点企业可向本集团公司在区内的其他企业发放委托贷款
J、试点企业可向在区内的其他非关联企业发放委托贷款
参考答案：ABCDFI
619、银行与符合条件的支付机构就开展跨境人民币支付业务签订合作协议后，需由合作银行向当地中国人民银行分支机构申请备案，以下不属于必需的备案材料的是（ ）。
A、申请报告
B、合作协议
C、支付机构跨境人民币支付业务模式和处理流程
D、支付机构跨境人民币支付业务内控制度和风险管理措施，包括支付、技术、反洗钱等方面
E、支付业务许可证、营业执照和组织机构代码证
F、支付机构近三年的经营情况报告
G、合作银行近三年的经营情况报告
H、合作银行最近年度的审计报告
I、合作银行为支付机构办理跨境人民币结算业务的内控制度
J、合作银行为支付机构办理跨境人民币结算业务的相关高管任职情况
参考答案：FGHJ
618、《中国（广东）自由贸易试验区总体方案》提出按照公平竞争原则，积极发展跨境电子商务，完善相应的（ ）等支撑系统，加快推进跨境贸易电子商务配套平台建设。
A、海关监管
B、检验检疫
C、退税
D、跨境支付
E、物流
F、电商平台
G、结算
H、质量安全标准
I、融资
J、税收优惠
参考答案：ABCDE
617、下列关于跨境人民币资金集中运营业务说法正确的有（）。
A、跨国企业集团原则上在境内只可设立一个跨境双向人民币资金池
B、含财务公司可以作为开展跨境双向人民币资金池业务的主办企业
C、主办企业可以选择选择1-3家具备国际结算业务能力的银行作为跨境双向人民币资金池业务结算银行
D、结算银行开展跨国企业集团跨境双向人民币资金池结算业务，应向所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构备案
E、确需设立多个资金池的，应向人民银行总行备案
F、同一境内成员企业只能加入一个资金池
G、主办企业、结算银行发生变更的，变更前后的主办企业、结算银行应在10个工作日内向所在地人民银行副省级城市中心支行以上分支机构报告变更情况
H、结算银行不得为跨境双向人民币资金池人民币专用存款账户办理隔夜透支
I、财务公司作为主办企业的，可将自身所有者权益和营业收入纳入资金池相关指标的计算范围
J、结算银行应及时准确完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送有关账户信息、业务信息以及跨境收支信息
参考答案：ABCDEFGJ
616、人民币沪股通专用存款账户的支出范围包括（）。
A、支付因沪股通证券交易结算所融入资金的本金
B、汇出沪股通证券交易应收结算资金
C、支付因沪股通证券交易结算所融入资金的利息
D、现金股利
E、退回的风险管理资金
F、账户孳生利息
G、支付沪股通证券交易应付结算资金
H、支付沪股通证券交易应付风险管理资金
I、支付沪股通证券交易应付税款和应付费用
J、中国人民证监会规定的其他支出
参考答案：ABCDEFGHI