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305、经（）认可，已加入中国人民银行大额支付系统并进行港澳人民币清算业务的商业银行，可以作为港澳人民币清算行，提供跨境贸易人民币结算和清算服务。

A、中国人民银行

B、国家外汇管理局

C、香港金融管理局

D、澳门金融管理局

E、中国人民银行上海总部

F、中国银行业监督管理委员会

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参考答案：ACD

304、境内代理银行应向人民币跨境收付信息管理系统报送同业往来账户的以下信息（）。

A、账户的收入

B、账户的性质

C、账户的拆借

D、人民币购售业务情况

E、账户的支出

F、账户的余额

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参考答案：ACDEF

303、境内结算银行和境内代理银行应当按照以下规定履行反洗钱和反恐融资义务（）。

A、《中华人民共和国反洗钱法》

B、《金融机构反洗钱规定》

C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

D、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》

E、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》

F、其他涉及反洗钱和反恐融资的相关文件

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参考答案：ABCDEF

302、境内代理银行为境外参加银行开立人民币同业往来账户，需与境外参加银行签订代理结算协议，约定（）。

A、账户的性质

B、双方的权利义务

C、账户开立的条件

D、账户的收支方式

E、账户变更撤销的处理手续

F、信息报送授权

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参考答案：BCEF

301、境内结算银行在办理跨境人民币结算业务需要注意的有（）。

A、对贸易单证真实性、一致性进行审核

B、通过联网核查公民身份信息系统或其他有效方式，对企业法定代表人或实际受益人等自然人的身份进行真实性核查

C、履行反洗钱和反恐融资义务

D、报送人民币跨境收支信息等信息

E、对企业的预收、预付人民币资金，应在向人民币跨境收付信息管理系统报送该笔信息时应当标明该笔资金的预收、预付性质

F、预收、预付人民币资金超过合同金额30%的，应要求企业提供贸易合同

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参考答案：ABCDE

300、企业拟将出口人民币存放境外的，应通过其境内结算银行向中国人民银行当地分支机构备案，并向人民币跨境收付信息管理系统报送存放境外的（）等信息。

A、对应的出口贸易合同

B、人民币资金金额

C、开户银行

D、账号

E、用途

F、对应的出口报关单号

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参考答案：BCDEF

299、中国人民银行与（）等相关部门建立必要的信息共享和管理机制，加大事后检查力度，以形成对跨境贸易人民币结算工作的有效监管。

A、财政部

B、商务部

C、税务总局

D、银监会

E、海关总署

F、外汇局

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参考答案：ABCDEF

298、境内结算银行和境内代理银行应当按照反洗钱和反恐融资的有关规定，采取有效措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，妥善保存客户（），确保能足以重现每项交易的具体情况。

A、身份资料

B、纳税资料

C、交易对手登记注册资料

D、交易记录

E、交易对手近一年财务报表

F、近三年审计报告

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参考答案：AD

297、重点监管企业名单是由（）等有关部门进行审核确定的。

A、银监会

B、商务部

C、财政部

D、税务总局

E、海关总署

F、中国人民银行

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参考答案：ABCDEF

296、根据《珠江三角洲地区改革发展规划纲要（2008—2020年）》纲要，广州市要充分发挥省会城市的优势,增强（ ）和综合服务功能，进一步优化功能分区和产业布局，建成珠江三角洲地区一小时城市圈的核心。

A、高端要素集聚

B、科技创新

C、产业升级

D、文化引领

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参考答案：ABD