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40. 按照《商业银行内部控制指引》的规定，( )负责审批商业银行的总体经营战略和重大政策，确定商业银行可以接受的风险水平，批准各项业务的政策、制度和程序，对内部控制的有效性进行监督。

A、股东大会；

B、董事会；

C、高级管理层；

D、监事会

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参考答案：B

39. 贷款人发放的股票质押贷款余额，不得超过其资本净额的（）。

A、10%

B、15%

C、20%

D、25%

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参考答案：B

38. 中资商业银行（不包括城市商业银行、农村商业银行）开办需要批准的个人理财业务，应由其( )向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

A、法人

B、一级分行

C、二级分行

D、支行

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参考答案：A

37. 银监会在坚持（）标准的前提下，将加快对外资银行设立同城支行、开办人民币业务及衍生产品等业务的审批，为外资银行在华发展创造更为宽松的环境。

A.公平

B.公正

C.效率

D.审慎

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参考答案：D

36. 贷款人对一家证券公司发放的股票质押贷款余额，不得超过贷款人资本净额的（）。

A、5%

B、15%

C、20%

D、25%

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参考答案：A

35. 商业银行发行次级定期债务，须向( )提出申请。

A、国务院国

B、人民银行

C、银监会

D、财政部

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参考答案：C

34. 商业银行应建立授信工作尽职（ ），明确规定各授信部门、岗位职责，对违法、违规造成的授信风险应进行责任认定，并按规定对有关责任人进行处理。

A.检察制度

B.问责制度

C.分析调查

D.内部稽核

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参考答案：B

33. 未设立董事会的商业银行，重大关联交易应当由商业银行的关联交易控制委员会审查后，提交（）批准。

A、监事会

B、经营决策机构

C、独立董事

D、上级行

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参考答案：B

32. 离岸银行业务与在岸业务应（）

A、并帐管理

B、分帐管理

C、根据业务量大小选择分帐管理或并帐管理

D、不单独设立账户

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参考答案：B

C.其他负债

D.同业存款

参考答案：C

31. 按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，市场风险内部审计报告应当直接提交给（ ），并应由其督促高级管理层对内部审计所发现的问题提出改进方案并采取改进措施。

A.监事会

B.董事会

C.总行行长

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参考答案：B